兴业银行流水翻译模板 封卡警告！兴业、工行等多家银行严查流水

上周，招行启动了新一轮的永久封卡。频繁转账、大额周转、结算卡风险控制是严防的重点。Icard 社区的一群卡片朋友收到了类似的卡片关闭消息。

不过，这次的封卡操作只停留在借记卡层面，并没有涉及太多信用卡。与6月份信用卡的大规模封关相比，情况要好得多。

近期，广发、兴业、平安、工商银行等银行也遇到了可能引发反洗钱监管的问题。

昨天上午，我爱卡社区的一位卡友发帖称，兴业银行打电话询问其工业结算卡是否被我使用兴业银行流水翻译模板，并详细了解了近期频繁使用第三方代收代付的原因。

当天下午，一位卡友也表示接到020兴业的电话，银行对卡友流量过大进行了调查。

据卡友介绍，从类似支付宝的第三方平台转账进行信用卡还款，因为兼职收入、资金管理等都在支付宝，所以有很大的第三方流量付款。

当天，我爱卡社区平安银行版块的卡友也遇到了类似的情况。卡友称，他的结算卡是平安银行储蓄卡，上个月的营业额约为70万元。面对平安银行询问大额交易额的问题，他解释说是用它来做小额转账。

此前，小卡片提醒大家注意卡片的规范使用。在今年央行严监管的趋势下，银行压力不小。结算卡尽量使用四大银行借记卡比较安全。

不过，从目前的情况来看，四大银行都不是绝对的保险。

8月3日，我的爱心卡社区卡好友@小暴哥发布了一张工行储蓄卡被锁的截图。“这张卡的月营业额在30万到40万之间，用作结算卡。” @小暴哥说。

8月4日，据工商银行网点明确回复，其储蓄卡系统被中国人民银行锁定。没有说明具体原因兴业银行流水翻译模板，但需要营业执照和收据才能解锁。

政策方面，今年以来央行对金融机构反洗钱工作的监管力度明显加强。*新统计显示，2020年上半年，央行公布的反洗钱行政处罚金额超过3.7亿元，共开出罚单298张。

从目前情况看，结算卡发行引发反洗钱监管和封卡并没有绝对的安全保障。持卡人只能严格注意用卡行为。一些比较严重的行为千万不能碰，比如避免深夜频繁进出大额款项、交易有问题的账户（付款）、当天存入和转移大额现金等。